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海棠钰信基金销售遇“飞单”:到期无法按时兑付,投资者的钱去哪

日期:2019-11-09 15:04:49      阅读:3188

每个记者:咖啡(别名)每个编辑:叶枫

“我从未想过有一天雷雨会降临到我身上。事件发生后,还进行了经济调查,并支付了律师费。从最初的震惊和恐慌,运气的希望,不断的失望到后来的愤怒和后悔,现在我麻木了。”坐在茶几上,李杰(化名)拿着咖啡杯苦笑着。

李杰的担忧源于2017年10月和2018年2月先后购买的海棠优信系列第一和第六只私募股权基金产品的违约支付。据悉,海棠优信的第六只私募股权基金本应于今年2月12日收回本金,结果适得其反。今年2月,投资者迫不及待地投资本金。更不可接受的是12个月的撤军通知。更不可接受的是,12个月的撤离通知没有按照承诺得到执行,自《雷雨》以来已经过去了200多天。

《国家商报》记者的调查发现,事实远不止如此。在平静的层面下,存在着关联方零利率借款、前销售人员非法推销行业知名私募股权基金等暗流行为。

“飞行订单”销售火爆

“多年来,我一直与私募股权基金保持联系。我第一次见到王伟(化名),他们的基金销售人员之一,在业内著名的私募股权基金工作。他也很擅长说李杰和李杰经常哭出来。自然,在假期里,会有很多关心和问候。我一直信任业内知名的私募股权基金,同时对这位口齿伶俐的推销员也有好感。他购买私募股权基金已经4年了。我想在以前的基金到期后更新新产品。王伟向我推荐了“海棠玉馨”系列。多年积累的信任让我不假思索地购买了200万台海棠优信系列产品。然后我从100万只“海棠优信6号”私募股权基金开始。出乎意料的是,海棠优信系列的私募股权基金根本不是业内知名私募股权基金的寄售基金,王伟在我签约海棠优信系列一产品后几天就离开了公司。"

记者发现,投资者购买海棠雨欣一期私募股权基金的时间是2017年10月26日,从沟通截图中可以得知,王伟于2017年10月31日离职。

也就是说,李杰是王伟离开业内知名私募基金之前的最后一个客户。《国家商报》记者联系了业内知名私募基金的客户服务人员,询问他们是否卖出了海棠雨欣系列产品,但被拒绝回答。“我不知道王伟当时有辞职的打算。在签约后的很长一段时间里,我都认为这是私募股权基金在业内知名私募股权基金上的产品。”

记者随后在中国基金行业协会官方网站上发现了李杰提到的“海棠雨欣”系列私募股权基金。他们有7期产品,成立于2017年11月至2018年2月。他们保持每月两次的产品销售节奏。目前,运行状态正常。七只基金背后的基金经理都是上海银行托管银行金海棠资产管理有限公司。2018年2月11日,她购买了海棠雨欣6期私募股权基金产品,预期回报率为9%。合同将于2019年2月12日到期,清算工作将开始。本金将在五个工作日后偿还。“以前的利息按时收到,本金可以在合同规定的年份之前收到。年初,她忙于照顾家里的病人,忙得没时间照顾他们。当她问到销售情况时,总是得到明确的回答。本金和利息都不会受到影响。直到一月份,她才知道这些产品将不得不在下一年分期偿还。”李杰说道。

本金没有如期归还,基金经理金海棠被投资者追究了责任。基金经理来自哪里?据中国基金行业协会官方网站介绍,金海堂资产管理有限公司成立于2015年6月1日。其机构类型为私募股权、风险投资基金经理、法定代表人陈韩文。共有40个注册产品,其中14个基金正常清算,7个基金提前清算,1个基金延期清算,其余18个产品正在运行。

相关企业的无息贷款引发争议。

那么,如果你想知道哪个环节出了问题,资金不能按时归还?首先要做的是理清海棠雨欣系列私募股权基金的资金流向。

《国家商报》的记者得到了一份海宗项目的计划。需要注意的是,上海海宗网络科技有限公司于2017年10月更名为上海海胜国际贸易有限公司,以下简称上海海胜。据悉,海棠雨欣是一家资本不低于4.5亿元人民币的私募股权基金,以增资形式持有上海海盛股份,持有其99%的股权。上海海盛受荣宇集团委托从天津港汽车贸易公司购买汽车并支付货款。车辆交付后,宁波海涛车辆技术有限公司(以下简称“海涛车辆”)将出售车辆。销售收入将由海涛汽车根据合同结算给荣宇集团。

海棠雨欣第六次私募股权基金延期通知解释了违约原因:由于淘大汽车业务刚刚起步,公司未能跟上管理和业务能力。与此同时,由于普通汽车关税的提高,一些优势车型的销售受到很大影响,业务收入没有达到预期。目前,海盛贸易已全部发放贷款,贷款到期,海涛汽车公司尚未完成贷款还款,共拖欠4亿元。

《国家商报》记者在上海海盛和海涛汽车签订的贷款合同中发现线索。根据贷款合同,上海海盛借给海涛汽车4亿元,为期一年。违约责任条款明确规定,如果海涛汽车未能在合同规定的期限内偿还贷款本金,上海海盛有权按逾期天数按合同利率的100%对逾期贷款收取罚息。然而,《国家商报》记者发现,合同上的贷款利率为0,相当于4亿元零利息,逾期贷款不承担违约责任。

更有趣的是,这起事件的三大主角上海海盛、海涛汽车和荣宇集团一直在切断管理与混乱之间的关系。据田燕调查,荣宇集团董事长尹宏伟是上海海盛股份监事,尹宏伟持有上海海盛40%的股份,尹宏伟也是海涛汽车子公司宁波荣宇博盛汽车销售服务有限公司的法人。

一家私募股权基金的董事总经理表示,“客观地说,企业间零利率借贷行为没有问题,但关联企业提供零利率贷款,不承担违约责任。上市公司承诺的还款在业内非常罕见,但这是一个商业问题。目前,这似乎并不违法,但并不常见。关联企业之间存在利益转移问题。”

《国家商报》记者还了解到荣宇集团的还款承诺,该承诺自2018年12月以来一直被书签标记。荣宇集团表示愿意承担海涛的全部债务,并承诺在一年内将贷款的全部本金、利息和罚息返还给上海海盛,直至还款完成。文章末尾附有季度还款规定。根据这一承诺,投资者本应在每个季度末收到一部分本金进行提取。

有了上市公司荣宇集团的还款担保,本金能否如期支付?《国家商报》记者致电金海堂资产管理负责人陈韩文,询问海堂裕鑫基金的违规情况。“海棠雨欣系列共筹集4亿元,涉及179名投资者。荣宇集团迄今已向上海海盛返还1.15亿元人民币。”至于部分本金未能如期支付给投资者的原因,陈韩文表示,“本金通常在去年年底支付,但今年的资金相对紧张。返还的1.15亿元资金首先返还给海棠恒信远大私募股权基金,该基金也投资于上海海盛项目。恒信远大是第一个发布的产品。它成立于2017年10月,去年10月支付,使用了荣宇集团首批返还的6000万元资金。”《国家商报》记者注意到恒信远大私募股权基金目前的运营状况显示正常清算,“另一部分资金已经返还给海棠雨欣一期和四期产品,因为这两个阶段是第一批建立的,后期返还的资金将会平均分配。”

这也导致投资者质疑返还资金的方向。荣宇集团为什么先向恒信远大支付返还的资金?基金销售经理王伟表示,“恒信远大也是在上海海盛投资的一个项目。最初,该项目旨在筹资后投资恒大。后来因评估等原因暂时搁置,投资上海海盛。因此,去年10月返还的6000万元首次返还恒信远大进行清算。目前,海棠雨欣的利息部分已经支付。此外,第一阶段和第四阶段的客户也应收到部分本金,约为10%。

上市公司还钱缓慢,基金公司陷入支付难题。“在这种情况下,投资者一般不能直接起诉上市公司,但他们可以起诉基金公司要求偿还。如果被告不合作,他们通常也可以申请起诉或仲裁,只要法院认为违约条件得到满足,就可以宣布和送达违约判决。”上海华融律师事务所的徐峰说。

荣宇集团财团背后

似乎所有的交易线索最终都指向上市公司荣宇集团,该集团成立于1998年11月6日,于2011年上市。曾被称为吉林永达集团有限公司,公司的主营业务集中在三大业务部门,即工业部门、创新技术部门和金融服务部门。

根据荣宇集团2019年半年度报告,由于宏观经济影响,公司各业务板块的营业收入较去年同期有所下降。上半年营业收入6763万元,同比下降60%以上。上半年,荣宇集团上市公司股东净利润为1470万元,同比下降885.92%,扣除非盈利后净利润为-1499万元,同比下降8341.39%

2018年,荣宇集团引入CNNC作为战略投资者,陷入“假央企”风暴。去年7月,荣宇集团宣布公司董事会通过了与CNNC签署战略合作协议的提案。该公司计划引入CNNC作为战略股东,目标是在3年内建立一个50-100亿元人民币的基金投资平台和一个新的公私合作平台。

然而,CNCC在这一战略伙伴中的真实身份也受到了市场的质疑。据称,CNCC与国有的CNCC没有任何关系。与此同时,这种中央与民间合作的战略投资也引起了监管部门的高度重视。面对深交所的三次询问,荣宇集团披露了《深交所关注函回复通知》及独立董事意见等相关文件,称CNCC与国有CNCC没有关系,也没有证据表明CNCC属于其他中央企业。2018年8月,荣宇集团宣布终止与CNCC的合作,并将其告上法庭。

《国家商报》记者多次联系荣宇集团,询问退款事宜。截至发布之时,该公司尚未收到回复。

封面图片来源:照片网络

国家商业日报

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